يعد الاستثمار في صندوق استثمار عقاري طريقة رائعة لتوليد الدخل لأولئك الاشخاص الذين يرغبون في امتلاك العقارات ، ولكنهم لا يريدون مسؤوليات الملكية المباشرة ، و تعتبر صناديق الاستثمار العقاري أحد أدوات الاستثمار الجديدة التي انتشرت مؤخرا خلال السنوات الأخيرة، وتهدف هذه الصناديق إلى جذب الاستثمارات في القطاع العقاري من خلال تجميع الأموال من المستثمرين وإعادة استثمارها في مشروعات عقارية مختلفة.
و تتمثل فكرة صناديق الاستثمار العقاري في تجميع الأموال من المستثمرين واستثمارها في مشروعات عقارية مختلفة، مثل المشروعات السكنية والمكاتب التجارية والمراكز التجارية والفنادق والمستشفيات وغيرها، ويتم توزيع الأرباح الناتجة عنها على المستثمرين بنسبة محددة تتفق عليها الصناديق مع المستثمرين، ولعل ذلك ما مكن أي شخص أو جهة مصرفية أو مؤسسة استثمارية أو شركة تأمين أن تشتري وحدات في صناديق الاستثمار العقاري، ويتم ذلك عن طريق الاكتتاب في الصندوق خلال فترة الاكتتاب، ويمكن للمستثمرين بيع وحداتهم في الصناديق في أي وقت خلال فترة التداول.
- Advertisement -
وفيما يتعلق مزايا الاستثمار فى الصناديق العقارية ، فهي تعد ألية و طريقة مناسبة للمستثمرين واصحاب رؤوس الأموال و المطورين العقاريين للإستثمار بأمان ، حيث لا تقل الارباح الموزعة عن 90% من صافى الارباح ، وكذلك سهولة التعامل بها سواء للبيع او الشراء ، بالاضافه الي ان صناديق الاستثمار العقارية متداولة على اصول قائمة بالفعل و جاهزة للإستخدام ، وايضا شفافية الاستثمار لان مدير الصندوق ملزم بتقديم التقارير الدورية عن الصندوق كما انها تخضع للإشراف الكامل ، كما تفرض هذه الصناديق انوع مختلفة من العقارات من شقق و فنادق و مستشفيات سواء للبيع او االشراء او التأجير، وكذلك تعد فرصة الاستثمار فى الفنادق بمختلف انواعها.
أما بالنسبه لانواع صناديق الاستثمار العقارى ، فهناك صناديق الاستثمار العقارى فى الأسهم من خلال تحصيل الايجار او مبيعات العقارات ، وصناديق الاستثمار العقارية السكنية التى تعمل على امتلاك و ادارة المبانى السكنية المؤجرة للعائلات ، و صناديق الاستثمار العقارية الخاصة و هى صناديق عقارية و يتم تداولها فى البورصات الوطنية، و صناديق الاستثمار العقارى العامة الغير مدرجة و هى مسجلة لدى الأوراق المالية و قد تأخذ شكل برامج إعادة شراء الاسهم او معاملات السوق الثانوية ، وصناديق الرهن العقارى و هى توفر التمويل للعقارات التى تأتى بالدخل سواء عن طريق الشراء او الانشاء.
ولعل من أكثر الاسئله الشائعه حاليا في اوساط الاستثمار العقاري هل هناك فرق بين الاستثمار المباشر فى العقارات و الاستثمار فى صناديق العقارات ، فلاشك أن الاستثمار المباشر فى العقارات من خلال تاجير الشهرى او شراء و بيع المبانى يتأثر به نوع العقار و مكانه و بالتأكيد الافضل الان الاستثمار فى المدن الجديدة مثل بيت الوطن التجمع الخامس اوالنرجس الجديدة التجمع الخامس لكنها تحتاج الى سيولة مادية كبيرة للأفراد، انما من مزايا الاستثمار فى الصناديق العقارية انها لا تلزم بسيولة مالية كبيرة فهى اصول سهل تحويلها الى سيولة كما انها تعطى فرصة للتنوع فى العقارات من فنادق و مبانى من شقق وفلل و يمكن قيد وثائق الصناديق فى البورصة و بيعها.
الاستثمار المباشر فى العقارات من خلال تاجير الشهرى او شراء و بيع المبانى يتأثر به نوع العقار و مكانه و بالتأكيد الافضل الان الاستثمار فى المدن الجديدة مثل بيت الوطن التجمع الخامس اوالنرجس الجديدة التجمع الخامس لكنها تحتاج الى سيولة مادية كبيرة للأفراد انما من مزايا الاستثمار فى الصناديق العقارية انها لا تلزم بسيولة مالية كبيرة فهى اصول سهل تحويلها الى سيولة كما انها تعطى فرصة للتنوع فى العقارات من فنادق و مبانى من شقق وفلل و يمكن قيد وثائق الصناديق فى البورصة و بيعها.
ان الاستثمار فى الصناديق العقارية قد يكن غير منتشر فى مصر حتي الان بالشكل الكافي على الرغم من انتشاره فى مدن الخليج و الولايات المتحدة لكن من مميزاته انه متاح للجماهير و لا يحتاج الى رأس مال كبير كما انه يتيح فرصة الاستثمار فى مختلف انواع العقارات من مستشفيات و فنادق بمختلف انواعها و مدارس كما ان صناديق الاستثمار العقارى متداولة على اصول عقارية فسهل الاستثمار فيه و لا تقل نسبة الأرباح الموزعة عن 90% من صافى الأرباح و هناك انواع مختلفة من صناديق الاستثمار العقارية مثل صناديق الاستثمار العقارية الخاصة و صناديق الرهن العقارى بالاضافة الى صناديق إعادة شراء الأسهم.
وفي مصر تخضع صناديق الاستثمار العقاري للرقابة والإشراف من قبل الهيئة العامة للرقابة المالية، ويتم تحديد شروط ومعايير صارمة للاستثمار في المشاريع العقارية لضمان حماية حقوق المستثمرين وتحقيق أفضل عوائد لهم.أهم صناديق ، و تعتبر صناديق الاستثمار العقاري واحدة من أحدث الأدوات المالية المستخدمة في قطاع العقارات التي حققت نجاحات كبيرة في العديد من الدول العالمية، وأصبحت من أهم وسائل الاستثمار للأفراد والشركات الراغبة في الحصول على عوائد مالية مرتفعة من العقارات ، حيث بدأ استخدام الصناديق العقارية في مصر مؤخرا، حيث تعمل العديد من الشركات العقارية والمالية على إطلاق صناديق استثمار عقاري متنوعة لتلبية احتياجات المستثمرين، ومن أهم هذه الصناديق المتاحة على الساحة المصرية:
صندوق المصريين للاستثمار العقاري
يعد صندوق المصريين للاستثمار العقاري أول صندوق استثماري عقاري في مصر، ويعمل تحت إشراف الهيئة العامة للرقابة المالية، يهدف إلى توفير فرص استثمارية لكل العملاء الراغبين في الاستثمار العقاري سوار كانوا مؤسسات أو أفراد أو حتى شخصيات اعتبارية ، يعتبر حجم الصندوق من أهم المميزات التي تجعلك ترغب في الاستثمار فيه، حيث أنه يبلغ 2,5 مليار جنيه، تم تقسيمهم على 250 مليون وثيقة بقيمة 10 جنيهات للوثيقة الواحدة، ويتم العمل على زيادة حجم الصندوق ليصل إلى 10 مليار جنيه.
صندوق استثمار مصر العقاري 1
يعتبر صندوق استثمار مصر العقاري 1 احدث الصناديق الاستثمارية العقارية التي تم تأسيسها في مصر، وهو نشأ بالتعاون بين بنك القاهرة وشركة مصر القابضة للتأمين وشركة أليانز للتأمين، ويستهدف الصندوق الاستثمار في الأصول التجارية ذات العائد الدوري ، ومن أهم مميزات الصندوق أنه يتيح الفرصة لتحقيق عوائد جيدة للمستثمرين، كما يعمل على توزيع المخاطر على العقارات التي يمتلكها الصندوق، ويأتي دوق استثمار مصر العقاري 1 ضمن سلسلة من صناديق الاستثمار العقاري التي ينوي بنك القاهرة إطلاقها خلال الفترة المقبلة ، كما يستهدف البنك رأسمال للصندوق 500 مليون جنيه، وهذا ما وافقت عليه الهيئة العامة للرقابة المالية، وتم الاكتتاب في الإصدار الأول للصندوق بحوالي 360 مليون جنيه من خلال مجموعة من المؤسسات المالية المحلية والأجنبية.
صندوق مصر السيادي
يعمل صندوق مصر السيادي على تطوير الأصول والموارد غير المستغلة، وذلك من خلال عقد شراكات مع القطاع الخاص بهدف تحقيق التنمية أهداف التنمية المستدامة من خلال استثمار آمن من أجل الأجيال القادمة ، كما يسمح صندوق مصر السيادي بعقد شراكات استثمارية ضخمة على مجموعة من الأصول غير المستخدمة، من خلال دعم دور الحكومة في تنفيذ الإصلاحات الهيكلية، وهو ما يؤدي حتما لزيادة النمو الاقتصادي في كل القطاعات، ويمتلك الصندوق السيادي مجموع من الفروع وهم:
صندوق مصر الفرعي للخدمات المالية والتحول الرقمي.
صندوق مصر الفرعي للمرافق والبنية الأساسية.
صندوق مصر الفرعي للخدمات الصحية والصناعات الدوائية.
صندوق مصر الفرعي للسياحة والاستثمار العقاري وتطوير الآثار.صندوق النيل للأسهم العقارية ، و هو أحد الصناديق المتداولة في البورصة المصرية والذي يستثمر في الأسهم المرتبطة بالقطاع العقاري في مصر، يهدف الصندوق إلى تحقيق عوائد مجزية للمستثمرين من خلال تنويع المحفظة الاستثمارية بشكل جيد وتحقيق نمو رأس المال على المدى الطويل.
يتم إدارة صندوق النيل للأسهم العقارية من قبل شركة “نايا للاستثمار” والتي تعد من أبرز شركات الاستثمار في مصر، ويتم تمويل الصندوق عن طريق جمع أموال المستثمرين واستثمارها في الأسهم المرتبطة بالقطاع العقاري في مصر، و يتميز صندوق النيل للأسهم العقارية بتنوع محفظته الاستثمارية حيث يستثمر في شركات مختلفة مثل شركات التطوير العقاري وشركات الإنشاءات والمقاولات وشركات الخدمات العقارية، كما يتميز الصندوق بقدرته على تحقيق عوائد مجزية للمستثمرين على المدى الطويل.
