خبراء PAFIX: الذكاء الاصطناعي يعيد تشكيل مستقبل البنوك ويصبح ضرورة استراتيجية للقطاع المالي

أكد خبراء اقتصاد ومصرفيون خلال جلسة نقاشية بعنوان «كود أحمر أم كود ذهبي؟ كيف يُعيد الذكاء الاصطناعي تشكيل الـ DNA المالي» أن القطاع المالي يقف أمام نقطة تحول تاريخية مع تسارع موجة الذكاء الاصطناعي، مشددين على أهمية الاستعداد لها بوعيٍ وحذر لتحقيق أقصى استفادة من الفرص الواعدة وتقليل المخاطر المحتملة.

انعقدت الجلسة اليوم الاثنين ضمن فعاليات الدورة الثانية عشرة من مؤتمر PAFIX، وأدارها الإعلامي أسامة كمال، حيث ناقشت كيفية إعادة كتابة الشفرة الوراثية للقطاع المالي بما يتماشى مع شعار المؤتمر لهذا العام: Rewriting the DNA.

 

طفرة رقمية غير مسبوقة في مصر

قال أيمن حسين، وكيل أول محافظ البنك المركزي لتكنولوجيا المعلومات، إن مصر تشهد طفرة كبيرة في المعاملات المالية الرقمية، موضحًا أن حجم المعاملات عبر الإنترنت وصل إلى 12 تريليون جنيه سنويًا، بينما سجلت خدمات الموبايل موني نحو 3–3.5 تريليون جنيه سنويًا.

وأشار إلى أن التطور السريع لتقنيات الذكاء الاصطناعي أسهم في تطوير نماذج الجدارة الائتمانية والاعتماد على البيانات البديلة، مضيفًا أن نماذج Machine Learning أصبحت حلًا عمليًا لتوسيع الوصول للتمويل للعملاء الذين لا يملكون تاريخًا ائتمانيًا تقليديًا.

وكشف حسين عن توسع البنك المركزي في تطبيقات التمويل المضمّن Embedded Finance باعتبارها جزءًا أساسيًا من التجارة الإلكترونية، مع تطوير Sandbox تنظيمي بالتعاون مع الهيئة العامة للرقابة المالية لاختبار أدوات التمويل البديل والابتكار المالي.

 

تجارب مصرفية تؤكد قوة الذكاء الاصطناعي

من جانبه، قال يحيى أبو الفتوح، نائب رئيس مجلس إدارة البنك الأهلي المصري، إن الذكاء الاصطناعي أصبح عنصرًا رئيسيًا في تطوير أداء الإدارات المختلفة داخل البنوك، من الموارد البشرية إلى التشغيل الداخلي.

وكشف عن تجربة عملية داخل البنك أظهرت قدرة الذكاء الاصطناعي على تحليل سلوك العملاء واقتراح منتجات جديدة بدقة عالية، مشيرًا إلى أن بعض مشروعات الذكاء الاصطناعي تصل استثماراتها إلى 10 ملايين دولار، وهو ما يدفع القطاع إلى موجة من الاندماجات والاستحواذات للحفاظ على استدامة البنية التكنولوجية.

 

الذكاء الاصطناعي يعيد تعريف تجربة العملاء

قال محمد الخوتاني، النائب الأول للرئيس والمدير العام لشركة سيلزفورس في الشرق الأوسط، إن الذكاء الاصطناعي يعزز الإنتاجية ويعيد تعريف تجربة العميل دون أن يلغي دور العنصر البشري، موضحًا أن التعاون بين التشريعات والبنوك وشركات التكنولوجيا ضروري لضمان الأمن وحماية البيانات.

كما أكد رضا هلال، العضو المنتدب والرئيس التنفيذي لشركة نتورك إنترناشيونال في إفريقيا، أن نجاح مشاريع الذكاء الاصطناعي يعتمد على بنية تحتية قوية وإدارة فعالة للأحداث، مشيرًا إلى أن مصر تشهد تحسنًا ملحوظًا في الشمول المالي والتمويل المدمج وخدمات Nano Finance.

أما محمد كريم، رئيس مجلس إدارة ISCORE، فأوضح أن الإنفاق على التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي بات ضرورة استراتيجية للمؤسسات المالية، مؤكدًا أن زيادة الإنفاق الرأسمالي اليوم ستخفض التكاليف التشغيلية مستقبلًا. وكشف عن توسع ISCORE في خدمات Managed Services لتقديم حلول ائتمانية متقدمة دون حاجة الشركات إلى بنية تحتية خاصة.

 

Cairo ICT 2025: منصة تجمع رواد التكنولوجيا والذكاء الاصطناعي

ينعقد Cairo ICT 2025 في نسخته الـ29 خلال الفترة من 16 إلى 19 نوفمبر، برعاية وزير الاتصالات وتكنولوجيا المعلومات الدكتور عمرو طلعت، تحت شعار AI Everywhere، وبمشاركة أكثر من 500 عارض.

ويضم الحدث خمس فعاليات كبرى:

PAFIX للمدفوعات الرقمية والشمول المالي (تحت رعاية البنك المركزي المصري)

AIDC للذكاء الاصطناعي ومراكز البيانات

Connecta للشباب وتكنولوجيا الترفيه

Innovation Arena للابتكار

Cyber Zone للأمن السيبراني

كما يشارك في المعرض جهات وهيئات حكومية كبرى تشمل:
وزارة الاتصالات، البنك المركزي، الهيئة العامة للرقابة المالية، NTRA، هيئة ITEDA، البريد المصري، الهيئة العربية للتصنيع، وجهاز مستقبل مصر كضيف شرف.

ويشهد الحدث جلسات متخصصة تستعرض أحدث التقنيات في الذكاء الاصطناعي، وإنترنت الأشياء، والجيل الخامس، والأمن السيبراني، والمدن الذكية، والتعليم الرقمي، والحوسبة السحابية، والتكنولوجيا المالية، والهوية الرقمية eKYC.

وينعقد المعرض برعاية:
Dell Technologies، eFinance، WB Engineers+Consultants، البنك التجاري الدولي CIB، هواوي، أورنچ مصر، مصر للطيران، إيجيبت تراست، ماستركارد، ميدار، فورتينت، سيلزفورس، مجموعة بنية، خزنة، البنك الأهلي المصري، البنك العربي الأفريقي الدولي، بنك الإسكندرية، مجموعة شاكر، ICT Misr، IoT Misr، نتورك إنترناشيونال، Meinhardt.